Мониторинг ПОД/ФТ

Внесение средств суммами чуть ниже порога обязательного отчёта, чтобы избежать декларирования операции.

Множество мелких переводов от разных лиц, стекающихся на один счёт-бенефициар.

Быстрые цепочки переводов через несколько счетов и продуктов для сокрытия происхождения средств.

Средства возвращаются на исходный счёт после прохождения через посредников, создавая искусственный оборот.

Средства выводятся или пересылаются в течение минут после поступления, без экономического смысла операции.

Счёт, неактивный месяцами, внезапно проводит крупные потоки — классический признак дроп-счёта.

Контрагент расположен в юрисдикции из серого или чёрного списка FATF со слабым контролем ПОД/ФТ.

Доля наличных у продавца значительно превышает отраслевую норму — возможно смешивание незаконных доходов.