CAREN
Сеть кредитного анализа и оценки рисков
Восемнадцать интеллектуальных модулей — обнаружение, расследование, комплаенс и управление моделями — оценивают каждую операцию менее чем за 50 мс с точностью 99,94%.
Корпоративная ИИ-защита
Восемнадцать интеллектуальных модулей, построенных на исследовании, лежащем в основе CAREN, — от ансамблевого скоринга и графового анализа до подготовки нормативных документов и проверки справедливости моделей.
Ансамблевый ML-движок
Пять моделей — XGBoost, Random Forest, логистическая регрессия, KNN и AdaBoost — голосуют по каждой операции на 28 PCA-признаках.
Интеллектуальный триаж
Сжимает около 2 000 сырых оповещений примерно в 50 кейсов высокой достоверности через дедупликацию, корреляцию и фильтр уверенности.
Ко-пилот расследований
Полное досье — вердикт, цепочка доказательств, хронология и рекомендации — собирается примерно за 30 секунд вместо трёх часов.
Граф мошеннических сетей
Анализ связей раскрывает скоординированные сети: организаторов, партнёров, суб-аффилиатов и дроп-счета по общим атрибутам.
Поведенческий дрейф
Каждый счёт оценивается относительно собственной 90-дневной базы по шести измерениям, поэтому аномалии персональны, а не усреднены.
Типологии ПОД/ФТ
Восемь схем отмывания — дробление, смурфинг, расслоение, круговые операции и другие — со ссылками на нормы FATF и BSA.
Санкционный скрининг
Нечёткое сопоставление со списками OFAC, ЕС, ООН и ПДЛ с анализом расхождений, который снимает большинство ложных срабатываний автоматически.
Регуляторный радар
Отслеживает изменения регулирования в шести юрисдикциях и предлагает конкретные изменения порогов, вытекающие из каждой новой нормы.
Синтетические личности
Выявляет сфабрикованные личности, которые проходят KYC и о которых никто не заявляет, поскольку реального пострадавшего не существует.
Гео-аналитика
Обнаружение невозможных перемещений отделяет реальную компрометацию учётных данных от обычного VPN до того, как кого-то заблокируют.
Фрод аффилиатов
Находит встречную торговлю, фиктивный трафик и прокрутку комиссии и прогнозирует, какие партнёры эскалируют, за недели вперёд.
What-if симулятор
Измените порог и увидьте последствия для precision, recall, нагрузки и пропущенного фрода до того, как правило будет внедрено.
Автоматизация платежей
Решения по выводу средств за десятки миллисекунд, каждое — с разбором факторов, которые к нему привели.
Объяснимый скоринг
SHAP-атрибуция, сходящаяся с оценкой модели, поэтому каждый вердикт можно обосновать перед регулятором.
Генерация СПО
Нормативные тексты, составленные по доказательствам кейса в той пятиразделочной структуре, которую ожидают проверяющие.
Неизменяемый журнал аудита
Запись каждого решения с цепочкой хешей: подделка становится обнаружимой, а не просто нежелательной.
Операции моделей
Стабильность популяции, оповещения о дрейфе концепции и тест «четырёх пятых» на справедливость по всем демографическим сегментам.
Разведка угроз
Внешние фиды сопоставляются с вашей инфраструктурой, поэтому индикатор поднимает оповещение, только если действительно с чем-то совпал.
Model Performance Metrics
Based on research by Alisher Beisembekov, CAREN achieves state-of-the-art performance on credit card fraud detection benchmarks.